2025元旦春節(jié)防范非法金融活動(dòng)

年初之際，一些不法分子蠢蠢欲動(dòng)，妄圖趁機(jī)“撈一把”，以各種手段騙取錢財(cái)。因此提醒廣大消費(fèi)者擦亮雙眼，守好自己的錢袋子，拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)，過一個(gè)愉快祥和的春節(jié)。

防范非法金融活動(dòng)聚焦領(lǐng)域

防范非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)警示宣傳教育，重點(diǎn)聚焦養(yǎng)老、投融資、涉農(nóng)、市場零售、文旅、黃金托管等非法集資高發(fā)領(lǐng)域，關(guān)注打著康養(yǎng)服務(wù)、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、人工智能、元宇宙、生物科技、云養(yǎng)殖、綠色經(jīng)濟(jì)、新能源、跨境電商、影視投資等旗號(hào)的噱頭。

非法金融活動(dòng)概念

01非法金融活動(dòng)的定義

非法金融活動(dòng)是指違反國家法律法規(guī)，未經(jīng)批準(zhǔn)或超出許可范圍，從事金融業(yè)務(wù)或提供金融產(chǎn)品或服務(wù)的行動(dòng)?。

02非法金融活動(dòng)的特征

未經(jīng)批準(zhǔn)?：未經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自從事金融業(yè)務(wù)；

?欺詐性?：以非法占有為目的，通過虛假宣傳、承諾高額回報(bào)等手段騙取資金；

?隱蔽性?：活動(dòng)方式隱蔽，難以被發(fā)現(xiàn)和監(jiān)管；

?危害性?：嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，損害社會(huì)公眾利益?。

03非法金融活動(dòng)常見類型

包括但不限于非法集資、金融詐騙、非法放貸、資金拆解、融資擔(dān)保、外匯買賣、違規(guī)銷售金融產(chǎn)品、套路貸、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、偽造與出售貨幣、虛假金融廣告等。

非法金融活動(dòng)常見手段

01承諾高額回報(bào)

非法金融活動(dòng)往往以遠(yuǎn)超市場平均水平的回報(bào)率吸引投資者，如“保本保息”“年化收益率高達(dá)XX%”的虛假承諾。

02編造虛假項(xiàng)目

通過夸大公司實(shí)力、虛構(gòu)項(xiàng)目背景、偽造政府批文等手段，制造虛假繁榮景象，引誘消費(fèi)者投資。

03虛假宣傳造勢

聘請明星名人站臺(tái)，在廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體發(fā)布廣告，報(bào)刊上發(fā)表專訪文章，制造虛假聲勢。

04利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)

借助網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)、手機(jī)APP等新媒體渠道，進(jìn)行跨地域、廣覆蓋的非法金融活動(dòng)宣傳，增加其隱蔽性和傳播速度。

05非法集資與傳銷結(jié)合

將非法集資與傳銷模式相結(jié)合，通過發(fā)展下線、層層返利的方式，迅速擴(kuò)大集資規(guī)模。

防范非法金融活動(dòng)措施

01增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

金融消費(fèi)者應(yīng)保持理性投資心態(tài)，提高信息甄別能力，不輕信高息誘惑，不盲目跟風(fēng)投資。

02核實(shí)機(jī)構(gòu)資質(zhì)

在參與金融活動(dòng)前，務(wù)必核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)是否具備合法經(jīng)營資質(zhì)，如查看營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營許可證等。

03了解產(chǎn)品信息

對金融產(chǎn)品進(jìn)行充分了解和風(fēng)險(xiǎn)評估，關(guān)注其收益與風(fēng)險(xiǎn)是否匹配，避免盲目投資。

04及時(shí)舉報(bào)非法行為

一旦發(fā)現(xiàn)非法金融活動(dòng)線索或自身權(quán)益受到侵害，應(yīng)立即向金融監(jiān)管單位、公安機(jī)關(guān)等部門舉報(bào)。